DETERMINAN RISIKO SISTEMATIS BANK UMUM NASIONAL YANG TERDAFTAR PADA BURSA EFEK INDONESIA

MOHAMMAD WIDIA POSTULATA, 040912157 (2013) DETERMINAN RISIKO SISTEMATIS BANK UMUM NASIONAL YANG TERDAFTAR PADA BURSA EFEK INDONESIA. Skripsi thesis, UNIVERSITAS AIRLANGGA.

[img]
Preview
Text (ABSTRAK)
gdlhub-gdl-s1-2013-postulatam-28923-5.abstr-i.pdf

Download (110kB) | Preview
[img] Text (FULLTEXT)
Binder1.pdf
Restricted to Registered users only

Download (1MB) | Request a copy
Official URL: http://lib.unair.ac.id

Abstract

Industri perbankan masih memegang peranan terbesar dalam sistem keuangan Indonesia. komposisi aset lembaga keuangan di Indonesia pada semester II 2012 sebesar 75,8% masih didominasi oleh industri perbankan yang mencerminkan tingginya ketergantungan terhadap sektor perbankan sebagai sumber pembiayaan perekonomian dan pembangunan. Seiring dengan liberalisasi sektor perbankan di Indonesia, mendorong peningkatan persaingan dan pertumbuhan bank. Pertumbuhan di dunia perbankan yang sangat pesat serta tingkat kompleksitas yang tinggi dapat berpengaruh terhadap kinerja suatu bank. Kompleksitas usaha perbankan yang tinggi dapat meningkatkan resiko yang dihadapi oleh bank-bank yang ada di Indonesia. Berdasarkan hal tersebut, maka penelitian ini akan fokus untuk mengkaji determinan risiko sistematis bank umum nasional di Indonesia. Risiko sistematis dipilih karena risiko ini tidak dapat dikurangi maupun dihilangkan meskipun sudah didiversifikasi secara optimal. Design penelitian adalah pendekatan kuantitatif dengan meninitikberatkan pada pengujian hipotesis yang bersifat kausalitas dengan sampel bank yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia selama periode 2009-2012 yang diambil dengan metode Purposive Sampling. Alat analisis yang digunakan adalah regresi berganda. Berdasarkan hasil analisis dapat disimpulkan bahwa Total assets memiliki pengaruh yang positif signifikan terhadap risiko sistematis. Debt to equity ratio memiliki pengaruh yang negatif namun tidak signifikan terhadap risiko sistematis. Loan to assets ratio memiliki pengaruh yang negatif signifikan terhadap risiko sistematis. Cash to assets ratio dan earnings per share memiliki pengaruh yang positif namun tidak signifikan terhadap risiko sistematis

Item Type: Thesis (Skripsi)
Additional Information: KKB KK-2 B. 267/13 Pos d
Uncontrolled Keywords: STOCK EXCHANGES
Subjects: H Social Sciences > HG Finance > HG4501-6051 Investment, capital formation, speculation
Divisions: 04. Fakultas Ekonomi dan Bisnis > Manajemen
Creators:
CreatorsNIM/NIDN
MOHAMMAD WIDIA POSTULATA, 040912157UNSPECIFIED
Contributors:
ContributionNameNIDN/NIDK/NUP
ContributorMudjilah Rahayu, Dr.,SE., M.Si.UNSPECIFIED
Depositing User: mrs siti muzaroh
Date Deposited: 19 Dec 2013 12:00
Last Modified: 03 Aug 2016 09:39
URI: http://repository.unair.ac.id/id/eprint/3082
Sosial Share:

Actions (login required)

View Item View Item