PRINSIP CUSTOMER DUE DILIGENCE PADA BANK UMUM SEBAGAI UPAYA PENCEGAHAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG

BUDIMAN, S.H., 031324153053 (2017) PRINSIP CUSTOMER DUE DILIGENCE PADA BANK UMUM SEBAGAI UPAYA PENCEGAHAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG. Thesis thesis, Universitas Airlangga.

[img]
Preview
Text (abstrak)
abstrak.pdf

Download (437kB) | Preview
[img] Text (full text)
tesis OK fix.pdf
Restricted to Registered users only until 18 September 2020.

Download (2MB)

Abstract

Prinsip Customer Due Diligence (CDD) adalah tindakan bank berupa identifikasi, verifikasi dan pemantauan, untuk memastikan transaksi sesuai dengan profil calon nasabah, Walk In Customer (WIC), atau nasabah. Bank wajib melakukan prosedur CDD pada saat melakukan hubungan usaha dengan calon nasabah, melakukan hubungan usaha dengan WIC, bank meragukan kebenaran informasi yang di berikan oleh nasabah, penerima kuasa, dan/atau Beneficial Owner (BO) atau terdapat transaksi keuangan yang tidak wajar. Sedangkan Untuk calon nasabah, WIC atau nasabah yang tergolong beresiko tinggi termasuk Politically Exposed Person (PEP) maka bank wajib melakukan Enhanced Due Diligence (EDD) berupa tindakan CDD yang lebih mendalam, EDD terhadap PEP dilakukan dengan cara EDD secara berkala paling kurang berupa analisis terhadap informasi, menganai nasabah atau BO, sumber dana, tujuan transaksi, dan hubungan usaha dengan pihak-pihak terkait dan pemantauan yang lebih ketat terhadap nasabah atau BO, EDD terhadap nasabah atau WIC di lakukan apabila nasabah atau WIC yang menggunakan produk perbankan beresiko tinggi, melakukan transaksi dengan pihak yang berasal dari negara yang beresiko tinggi, melakukan transaksi tidak sesuai dengan profil, terhadap hasil CDD yang menyimpang dari profil nasabah dan hasil EDD bank wajib menyampaikan sebagai LKTM dan LKT kepada PPATK. Bank yang tidak mejalankan program CDD dan EDD dikenakan sanski administratif diantaranya: denda uang, pembekuan usaha tertentu, mencantumkan nama anggota, pengurus bank kedalam daftar orang tercela di bidang perbankan.

Item Type: Thesis (Thesis)
Additional Information: KKB KK-2 TH 45/17 Bud p
Uncontrolled Keywords: Prinsip Customer Due Diligence, Enhanced Due Diligence, sanksi bagi bank yang tidak menjalankan program Customer Due Diligencedan Enhanced Due Diligence
Subjects: K Law
Divisions: 03. Fakultas Hukum > Dasar Ilmu Hukum
Creators:
CreatorsEmail
BUDIMAN, S.H., 031324153053UNSPECIFIED
Contributors:
ContributionNameEmail
ContributorSarwirini, Dr. , S.H., M.S.UNSPECIFIED
Depositing User: Unnamed user with email indah.fatma@staf.unair.ac.id
Date Deposited: 18 Sep 2017 01:16
Last Modified: 18 Sep 2017 01:16
URI: http://repository.unair.ac.id/id/eprint/61547
Sosial Share:

Actions (login required)

View Item View Item