PENGARUH PERTUMBUHAN KREDIT TERHADAP LOAN LOSSES, INTEREST INCOME DAN SOLVABILITAS PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL NON DEVISA

ROHMANIA NURBANATRI, 040510701 (2011) PENGARUH PERTUMBUHAN KREDIT TERHADAP LOAN LOSSES, INTEREST INCOME DAN SOLVABILITAS PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL NON DEVISA. Skripsi thesis, UNIVERSITAS AIRLANGGA.

[img]
Preview
Text (ABSTRACT)
gdlhub-gdl-s1-2011-nurbanatri-19932-b5911-k.pdf

Download (357kB) | Preview
[img] Text (FULLTEXT)
gdlhub-gdl-s1-2011-nurbanatri-16707-b5911-p.pdf
Restricted to Registered users only

Download (1MB) | Request a copy
Official URL: http://lib.unair.ac.id

Abstract

Kredit merupakan pendapatan bank yang terbesar. Kredit juga mengandung risiko. Risiko ini terjadi apabila kredit yang diberikan bank mengalami keterlambatan atau kesulitan dalam membayar angsuran bunga dan pinjaman pokok. Ini akan membuat bank mengalami loan losses. Loan losses yang terus terjadi dapat mempengaruhi solvabilitas bank. Tujuan penelitian ini adalah untuk mengetahui bagaimana pertumbuhan kredit mempengaruhi loan losses, interest income dan solvabilitas bank umum swasta nasional non devisa. Metode penelitian ini yaitu kuantitatif. Penelitian ini meneliti sepuluh variabel. Sampel penelitian ini adalah bank-bank umum swasta nasional non devisa dari tahun 2003 sampai tahun 2007. Delapan variabel tersebut dihitung dengan rumus masing-masing variabel. Kemudian dilakukan regresi linier berganda sebanyak tiga kali karena ada tiga model regresi. Hasil dari uji t regresi pertama yaitu pertumbuhan kredit berpengaruh positif signifikan dan loan lossest-1 berpengaruh positif signifikan terhadap loan losses. Equity asset berpengaruh positif tidak signifikan terhadap loan losses. Size berpengaruh negatif tidak signifikan. Pada regresi yang kedua hasil dari uji t yaitu equity asset, dan size berpengaruh positif tidak signifikan terhadap Δ relative interest income. Pertumbuhan kredit berpengaruh negatif signifikan terhadap Δ relative interest income. Pada regresi yang ketiga hasil dari uji t yaitu pertumbuhan kredit berpengaruh positif signifikan terhadap Δ equity asset sedangkan size berpengaruh negatif tidak signifikan terhadap Δ equity asset. Uji normalitas ketiga model regresi menyatakan data berdistribusi normal. Uji heterokedasitas dan uji autokorelasi juga menyatakan bahwa data tidak mengalami heterokedasitas dan autokorelasi.

Item Type: Thesis (Skripsi)
Additional Information: KKB KK-2 B.59/11 Nur p
Uncontrolled Keywords: BANKS LOANS
Subjects: H Social Sciences > HJ Public Finance > HJ9-9940 Public finance > HJ2005-2216 Income and expenditure. Budget
H Social Sciences > HJ Public Finance > HJ9-9940 Public finance
Divisions: 04. Fakultas Ekonomi dan Bisnis > Manajemen
Creators:
CreatorsNIM/NIDN
ROHMANIA NURBANATRI, 040510701UNSPECIFIED
Contributors:
ContributionNameNIDN/NIDK/NUP
ContributorSRI MAEMUNAH SOEHARTO, Prof. Dr. Hj., SEUNSPECIFIED
Depositing User: Nn Deby Felnia
Date Deposited: 28 Sep 2011 12:00
Last Modified: 11 Jun 2017 19:03
URI: http://repository.unair.ac.id/id/eprint/8090
Sosial Share:

Actions (login required)

View Item View Item