Prinsip Customer Due Diligence Pada Layanan Pinjam Meminjam Uang Berbasis Teknologi Informasi Sebagai Upaya Pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang

Nimas Ayu Alifia Larasati (2019) Prinsip Customer Due Diligence Pada Layanan Pinjam Meminjam Uang Berbasis Teknologi Informasi Sebagai Upaya Pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang. Skripsi thesis, UNIVERSITAS AIRLANGGA.

[img] Text (HALAMAN JUDUL)
1. HALAMAN JUDUL.pdf

Download (1MB)
[img] Text (ABSTRAK)
2. ABSTRAK.pdf

Download (130kB)
[img] Text (DAFTAR ISI)
3. DAFTAR ISI.pdf

Download (175kB)
[img] Text (BAB I)
4.BAB I PENDAHULUAN.pdf

Download (272kB)
[img] Text (BAB II)
5. BAB II PENERAPAN PRINSIP CUSTOMER DUE DILIGENCE PADA LAYANAN PINJAM MEMINJAM UANG BERBASIS TEKNOLOGI INFORMASI.pdf
Restricted to Registered users only until 13 August 2023.

Download (446kB) | Request a copy
[img] Text (BAB III)
6. BAB III AKIBAT HUKUM BAGI PENYELENGGARA JIKA TIDAK MELAKSANAKAN PRINSIP CUSTOMER DUE DILIGENCE DALAM LAYANAN PINJAM MEMINJAM UANG BERBASIS TEKNOLOGI INFORMASI.pdf
Restricted to Repository staff only until 13 August 2023.

Download (429kB) | Request a copy
[img] Text (BAB IV)
7. BAB IV PENUTUP.pdf
Restricted to Registered users only until 13 August 2023.

Download (135kB) | Request a copy
[img] Text (DAFTAR PUSTAKA)
8. DAFTAR PUSTAKA.pdf

Download (232kB)
Official URL: http://lib.unair.ac.id

Abstract

Penyelenggara layanan pinjam meminjam uang berbasisi teknologi informasi wajib melakukan pendaftaran kepada Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sebagaimana diatur dalam POJK No. 77 Tahun 2016. Terhadap penyelenggara layanan pinjam meminjam uang berbasis teknologi informasi yang tidak terdaftar dilakukan pemblokiran oleh Satgas namun tidak maksimal. Terhadap penyelenggara layanan pinjam meminjam uang berbasis teknologi informasi yang telah terdaftar di OJK, diwajibkan menerapkan program APU dan PPT sebagaimana diatur dalam Pasal 42 POJK No. 77 Tahun 2016 yang diatur lebih lanjut dalam POJK No. 12 Tahun 2017 dengan menerapkan prinsip customer due diligence. Penerapan customer due diligence disesuaikan dengan karakteristik layanan pinjam meminjam uang berbasisi teknologi informasi. Penyelenggara layanan pinjam meminjam uang berbasis teknologi informasi diwajibkan membentuk unit kerja khusus yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan penerapan program APU dan PPT. Namun sampai saat ini sejak diundangkannya POJK No. 77 Tahun 2016 dan POJK No. 12 Tahun 2019, penyelenggara layanan pinjam meminjam uang berbasis teknologi informasi yang telah terdaftar di OJK tidak mempunyai unit kerja khusus dalam struktur organisasi perusahaannya. Sehingga OJK berwenang melaksanakan sanksi administratif sebagaimana diatur dalam Pasal 66 POJK No. 12 Tahun 2017. Selain itu pedoman pelaksanaan prinsip customer due diligence perlu diatur secara khusus menyesuaikan karakteristik layanan pinjam meminjam uang berbasis teknologi informasi. Penyelenggara layanan pinjam meminjam uang berbasis teknologi informasi juga perlu diatur dalam UU No. 8 Tahun 2010 dan Perka PPATK No. PER-09/1.02.2/PPATK/09/12 sebagai pelapor yang wajib melaporkan transaksi keuangan mencurigakan kepada PPATK. Tipe penulisan ini adalah penelitian hukum yang dilakukan dengan pendekatan peraturan perundang-undangan dan pendekatan konseptual. Berdasarkan penelitian, ketentuan kewajiban penerapan program APU dan PPT belum dilaksanakan dengan maksimal oleh penyelenggara layanan pinjam meminjam uang berbasis teknologi informasi. Pengenaan sanski adminsitratif oleh OJK juga tidak dilaksanakan dengan maksimal.

Item Type: Thesis (Skripsi)
Additional Information: KKB KK-2 FH 151/ 19 Lar p
Uncontrolled Keywords: peer to peer lending, AML and CTF programs, customer due diligence, money laundering
Subjects: H Social Sciences > HG Finance > HG1-9999 Finance > HG3691-3769 Credit. Debt. Loans
Divisions: 03. Fakultas Hukum
Creators:
CreatorsNIM
Nimas Ayu Alifia LarasatiNIM. 031611133197
Contributors:
ContributionNameNIDN / NIDK
Thesis advisorIndira Retno AryatieNIDN0020038002
Depositing User: Mrs. Djuwarnik Djuwey
Date Deposited: 13 Aug 2020 05:33
Last Modified: 13 Aug 2020 05:33
URI: http://repository.unair.ac.id/id/eprint/97241
Sosial Share:

Actions (login required)

View Item View Item