Priskila Lambasa Septuagesima Siregar, S.H. (2022) Customer Due Diligence Dalam Kerjasama Bank Dan Perusahaan Asuransi Pada Bancassurance. Thesis thesis, UNIVERSITAS AIRLANGGA,.

	Text (HALAMAN JUDUL) 031724253067 COV.pdf Download (606kB)
	Text (BAB 1) 031724253067 BAB.pdf Download (233kB)
	Text (FULLTEXT) 031724253067.pdf Restricted to Registered users only Download (1MB) | Request a copy

Abstract

Tesis ini berjudul “Customer Due Diligence dalam kerjasama Bank dengan Perusahaan Asuransi Pada Bancassurance”. Penelitian ini berfokus pada peristiwa kerjasama antara Bank dan Perusahaan Asuransi pada Bancassurance yang menerapkkan Customer Due Diligence (CDD) untuk menerapkan prinsip kehati-hatian Bank dan guna mencegah Tindak Pidana Pencucian Uang, sehingga jika terjadi pelanggaran CDD pihak siapa saja yang dapat bertanggug jawab. Berdasarkan gambar peristiwa tersebut maka dirumuskan masalah sebagai berikut: (1) Ratio legis pengaturan Customer Due Diligence (CDD) pada perjanjian kerjasama antara Bank dengan Perusahaan Asuransi. (2) Tanggung jawab para pihak atas pelanggaran Customer Due Diligence (CDD). Penelitian hukum ini merupakan penelitian normative dengan pendekatan perundang-undangan (statute approach) dan pendekatan konseptual (conceptual approach) menggunakan bahan hukum primer dan bahan hukum sekunder. Hasil penelitian dari tesis ini menunjukan bahwa dalam perjanjian kerjasama Bancassurance antara Bank dan Perusahaan Asuransi diwajibkan adanya klasul Customer Due Diligence sebagaimana diatur dalam Undang-undang Perbankan, Peraturan Bank Indonesia (PBI) dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) serta Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK), guna untuk menerapkan prinsip kehati-hatian Bank dan pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang. Oleh karena penerapan dari peraturan ini, maka jika terjadi pelanggaran ketentuan CDD dalam perjanjian kerjasama Bank dan Perusahaan Asuransi, maka sesuai dengan aturan-aturan yang ada Pihak yang melanggar ketentuan tersebut haruslah mendapat sanksi tegas sesuai dengan peraturan yang berlaku.

Actions (login required)

View Item